“只要把钱转给我刷一下流水，贷款就能批下来。”在贷款市场上，类似的承诺比比皆是，可背后的风险，有人却要到被骗之后才追悔莫及。
案情回顾
2024年10月至2025年4月间，从事贷款中介业务的代某某，先后以帮助办理贷款为名，对雷某某、谢某某实施诈骗。代某某明知二人资质不符、无法成功办理贷款，却虚构“需要提供银行账户及资金刷流水才能放款”的事由，骗取雷某某、谢某某共计13万余元。得手后，代某某将上述钱款用于偿还个人债务和日常消费。
湄潭县人民检察院审查认为，代某某以非法占有为目的，虚构办理贷款需要提供银行账户及资金刷流水的事实，骗取他人财物共计13万余元，属数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪依法提起公诉。湄潭县人民法院审理后采纳了检察机关的指控事实和量刑建议，依法判处代某某有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。
检察官提醒
“刷流水办理贷款”是贷款诈骗中常见的手法。一些不法分子往往利用借款人急需资金、资质欠缺的心理，以“内部渠道”“包装资质”为诱饵，要求借款人将所谓“刷流水”的钱款转到个人账户，进而占为己有或挥霍。
检察官在此提醒大家，办理贷款务必选择正规金融机构，切勿轻信他人“花钱刷流水就能放款”的说辞。凡是以“刷流水”“验资”“保证金”等为由要求向个人账户转账的，都是诈骗。同时，切勿将本人银行账户、密码、验证码交给陌生人操作，既防被骗，也防沦为“洗钱”工具。一旦发现被骗，应保留转账记录、聊天记录等证据，第一时间报警，依法维护自身权益。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
来源：湄潭检察